Учёт инвестиционного портфеля: доходность и аллокация
Сделки и позиции по всем брокерам — в своих таблицах, IRR и CAGR — встроенными формулами, аллокация и динамика — на дашборде.
Знакомо?
Брокер показывает не то
Отчёт брокера смешивает рост рынка с вашими пополнениями. «Портфель вырос на 18%» — а сколько из этого ваши же взносы, неизвестно.
Счета не сводятся
Два брокера, ИИС и крипто-кошелёк — у каждого свой формат отчёта. Общая доходность и аллокация не видны нигде.
XIRR в Excel — до первой ошибки
Формула с датами потоков живёт, пока никто не трогает файл. Одна сломанная строка — и пересчитывать вручную.
Как это решает Sumvest
Встроенные IRR и CAGR
Финансовые функции встроены в движок формул: irr учитывает даты всех пополнений и изъятий, cagr — среднегодовой темп. Цифры пересчитываются при каждой новой сделке.
Несколько брокеров и валют
Поле «брокер/счёт» в таблице сделок + встроенные курсы (ЦБ РФ, Coingecko) — общая картина в рублях или долларах, срез по любому счёту фильтром.
Импорт сделок из CSV
Выписки брокеров загружаются из CSV — история сделок попадает в таблицы без ручного ввода.
Аллокация по классам и валютам
Donut по классам активов, валютам и позициям. Видно, когда акции разрослись сверх целевой доли и пора ребалансировать.
Состав портфеля — только ваш
Приватные таблицы со сквозным шифрованием: сервер хранит шифротекст и не видит ни тикеры, ни суммы.
Вопросы по сценарию
Чем IRR отличается от XIRR из Excel?
XIRR — реализация IRR для нерегулярных дат. Функция irr в Sumvest работает с датами из вашей таблицы сделок, то есть решает ту же задачу.
Как учитывать дивиденды и купоны?
Отдельным типом операции в таблице сделок — они попадут и в P&L, и в расчёт IRR.
Подходит ли для крипты?
Да: курсы криптовалют подтягиваются с Coingecko, кошельки и биржи заводятся как счета в той же структуре таблиц.
Котировки обновляются автоматически?
Автоматически обновляются курсы валют и крипты. Цены отдельных бумаг вносятся срезами (вручную или импортом) — обычно раз в неделю или месяц при ревизии портфеля.